《黑天鹅——如何应对不可预知的未来》读书笔记
《黑天鹅——如何应对不可预知的未来》,英文名为“BlackSwan——The Impact of the Highly Improbable”,作者NassimNicholasTaleb.
首次出版于金融危机爆发之前的2007年,经作者2010年更新,中信出版社2017年重印,反而打开了中国市场。大概出名的原因,一是作者作为一名著名交易员,能分别在“9.11”和金融危机之前先知先觉重仓做空获利丰厚,二是书中的观点确实有独到之处,以下仅摘录部分观点,用于管中窥豹。
“三重迷雾”
随着社会科学的进步,我们用“科学”的方法,包括逻辑推理、数学模型、统计学,来对各种非自然现象试图做出解释和预测。例如宏观经济、金融、政治军事等。然而,人类容易陷入三个误区,即三重迷雾:
假想的理解。我们总以为自己知道正在发生什么,其实这是一个超出人们想象之外的复杂或者随机的世界。人们意识不到自己没有预测到很多事,这个世界其实比我想象的更加不可理解、不可预测。正是所谓“不识庐山真面目,只缘身在此山中”。
反省的偏差。我们在事后评价事物,使得历史比显示显得更加清晰和有条理。我们喜欢相信那些我们能够预测的小的逐步演变,但是历史和社会都不是缓慢爬行,而是在一步步跳跃,当它们在断层上跃迁时,我们其实无法从过去来预测未来。
对事实性信息价值的高估和权威本身的缺陷。这也构成了“学习的诅咒”,掌握更多的信息细节并无助于我们获得更多优势。公共信息是无用的。为了避免信息毒害,作者放弃了阅读报纸和看电视的时间,节省出来大量的时间,足够每年读100多本书。
两种“斯坦”(斯坦,即“国度”)
世界上的事物有些是“平均斯坦”,有些是“极端斯坦”。我们需要理解和区别两者。例如人的身高和体重,如果你的样本量达到1000人,即使世界上最重的人对于样本的平均值的影响也微不足道。这类事物我们归类为“平均斯坦”。然而,如果考虑一下这些人拥有的财富,把比尔盖茨加入到1000人的样本中,而其余人均几百万美元。那么他一个人的影响有多大?事实上,所有其他999人加起来也不到他一秒钟内的资产变化值。这就是所谓“极端斯坦”。
极端斯坦的特点是:具有突破性、赢家通吃、数量上没有物理限制、整体取决于少数极端事件(“黑天鹅”),很难从过去信息中做出预测……
而我们大多数人的认知错误,是把“极端斯坦”当作“平均斯坦”。(书中列举了很多心理学理论来解释为何人类如此自我感觉良好。)
“黑天鹅”
黑天鹅现象有三个特点:不可预测,影响重大,事后可解释。
设想一只火鸡,每天受人喂食。每次喂食都使它相信生命的一般法则就是每天得到友善人类的喂食,一直到感恩节前星期三的下午,一件意料之外的事情将发生在它身上。
这是一个黑天鹅事件的例子,其实在人类身上也不少发生。但是在发生之前,我们并不比火鸡高明多少。
如何应对“黑天鹅”现象?
世界越来越走向极端斯坦。在极端斯坦,没有人是安全的。世界每一天都比前一天更具随机性。不过随机性并非总是不好,有时运气甚至比智慧更公平。
最后,除去更深层次上的思考,不触及“黑天鹅”涉及到的哲学问题,其实书中还给了我们一些实用的建议:
放弃对不确定性的追求;
对于正面意外,让运气发挥作用,把生活中美好的偶遇最大化;
保持对负面黑天鹅事件的警惕性,防范风险。
《黑天鹅:如何应对不可预知的未来》读书笔记2500字:
文:刘秋彤;这本书我看了很长时间,说实话不是很好懂,有一些名词在前面看了,后面再见到也记不住。但本书大体的意思是说,小概率事件虽然发生几率很小,但由于人们的不重视,这些小概率事件很多时候会造成巨大的影响——这就是黑天鹅事件,而作者希望读者能够识别出其中的灰天鹅,做出有效预防。
在发现澳大利亚的黑天鹅之前,17世纪之前的欧洲人认为天鹅都是白色的。但随着第一只黑天鹅的出现,这个不可动摇的信念崩溃了。黑天鹅的存在寓意着不可预测的重大稀有事件,它在意料之外,却又改变着一切。人类总是过度相信经验,而不知道一只黑天鹅的出现就足以颠覆一切。
“黑天鹅”事件满足以下三个特点:
首先,具有意外性;
其次,它会产生极端影响(不对称性),不是好,就是坏;
再次,虽然它具有意外性,但人的本性促使我们在事后为它的发生编造理由,并且使它变得可解释和可预测。
黑天鹅的逻辑是,你不知道的事更有意义,因为许多黑天鹅事件正是在不可预知的情况下发生和加剧的。
也就是说,读过的书远远不如未读的书有价值,而实际上,你知道得越多,未读的书占据的书架也越多。
历史不会爬行,只会跳跃。而这些跳跃,就是来自随机的黑天鹅事件。而我们喜欢相信那些我们能够预测的小的逐步演变。
一只火鸡,每天在固定的时间由主人投喂食物,第一天如此,第二天如此……第364天如此,它以为第365天也会是这样,但他没想到的是,第365天,主人并没有带来食物,而是将它宰杀,因为感恩节到了,这对火鸡来说是灭顶的灾难。
我们人类大部分时间都处在这364天内,平淡无奇,毫无波澜,但谁都没有预料到一场颠覆性的灾难即将到来。
历史上最大的市场崩盘就是一个典型的黑天鹅事件,柏拉图化的经济学家以及钟形曲线是骗人的。作为曾经的交易员,作者对经济学家们的使用的精确的钟形曲线和数学模型嗤之以鼻,他认为未来不可预测,而越精确的预测、越专业化的、同一化的社会,越容易产生毁灭性的黑天鹅。
名词:
柏拉图化:由于只关注那些纯粹而有明确定义的“形式”而导致的错误称为柏拉图化。
平均斯坦:在理想的平均斯坦,特定事件的单独影响很小,只有群体影响才大(斯坦:即国度)。
极端斯坦:在极端斯坦,个体能够对整体产生不成比例的影响,少数事件已经对历史产生了巨大影响。
叙述谬误:指我们无法在不编造理由或者强加一种逻辑关系的情况下观察一系列事实。对事实的解释会与事实混在一起,使事实变得更容易被记住,更符合道理。这种倾向的坏处在于它使我们以为对事物有了更好的理解,即事件的事后合理化。(我们喜欢故事故事,喜欢总结,喜欢简化。之所以出现这种谬误,是因为我们习惯于过度解释,偏好简洁的故事,而不是原始真相。它严重扭曲了我们对世界的思维反应,在稀有事件上尤为严重。读书笔记我们习惯于在一个黑天鹅现象发生之后,立即忘记所有黑天鹅现象的存在,因为它们太抽象了;相反,我们只注意到容易进入我们思维的精确而生动的具体事件。)
证实偏差:指人们总是有选择地去解释并记忆某些能够证实自己既存得信念或图式的信息。例如当我们认为某个人是外向型的,以后对该人所表现出的与外向有关的品质注意的更多,并容易回忆起来。
沉默的证据:即没有被人看到的证据,可能完全展示着和统计结果完全相反的结论。例如我们也许很喜欢那些成功的故事,但太把它们当回事是不应该的,因为我们并没有看到全部事实,因为有许多失败的故事没有机会被人们看到。
游戏谬误:我们在现实生活中面临的不确定性与我们在考试和游戏中遇到的简化情况之间几乎没有相同之处。现实生活不可简化(柏拉图化)成游戏或者考试,游戏与考试的规则是封闭的,而现实生活是完全开放的。
灰天鹅事件:许多稀有事件会向我们展示它们的样子,我们很难计算它们的可能性,但很容易对他们发生的概率形成一般概念。我们可以把这类黑天鹅事件归入灰天鹅事件。
作者在本书中一直提到的观点有:
1.我们难以预测
我们生活在极端斯坦,虽然大部分时间处在平滑的、没有极端现象出现的火鸡的364天里,但我们的预测是根据平均斯坦的数据建立的模型。
而且由于认知自大、妨碍信息(有时候,你提供的信息越多,人们就会形成越多假设,他们的结论就越糟糕。他们看到了更多的随机早点并将其当成了信息)、自我欺骗、叙述谬误、游戏谬误等等原因,我们的预测完全不准确,也根本不可能预测到黑天鹅事件。而具有毁灭性或者颠覆性的重大事件几乎都是非常规的。
在动态系统中,系统复杂性稍稍增加,就会是预测难度的急剧增加,所以从根本来说,预测不可能准确。
2.钟形曲线(高斯分布)——智力大骗局
作者塔勒布曾经作为金融市场的交易员,对于经济学家使用钟形曲线作为风险管理工具十分可笑。在极端斯坦,金融市场利用精确的数学模型、只适用于平均斯坦的钟形曲线预测市场是可怕的,市场本身充满不确定性,一旦市场出现黑天鹅,那么市场将会不堪一击。
针对高斯分布,作者还提到了一种数学分布——曼德尔布罗特分布
高斯钟形曲线都受到一种阻力,使平均值的概率下降得越来越快,突破性分布或者曼德尔布罗特分布规则则不受这些限制。例如,超级富人中的不平均与中等富人的不平均程度是一样的,它没有缓和。在美国富人接纳协会的年会上,会有一个富人让其他人都相形见绌,即使在超级富人当中,也会有一小部分人占有总体财富的大部分。(80/20法则)
3.如何与黑天鹅打成平手
我对证实的事物持怀疑态度,但只是在错误的代价很高的事后,而对证伪的事物不持怀疑态度。
我不怎么在意小的失败,而是在意大的终极性失败。
我不担心广为人知和耸人听闻的风险,而担心更为险恶的隐藏风险。
你在一个自己设计的游戏里更加难以失败。从黑天鹅的角度讲,这意味着只有你让小概率事件控制自己的事后,你才会受到它的影响。你要总是控制你自己做什么。
我们很容易忘记我们或者本身就是极大的运气,一个可能性微小的事件,一个极大的偶然。想象一个10亿倍于地球的行星边上的一粒尘埃。这粒尘埃就代表你出生的概率,庞大的行星则代表相反的概率。所以不要再为小事烦恼了。不要再像一个忘恩负义者,得到一座城堡,还要介意浴室里的霉菌。不要再检查别人赠与你的马匹的牙齿,请记住,你就是黑天鹅。
以上均为书中内容,我没有观点,因为这本书没怎么读懂,可能我还需要经历。
经济学家不要妄自尊大——《黑天鹅》读书笔记及心得感悟:
【导读】什么是黑天鹅?《黑天鹅》这本书讲了什么?为什么作者如此痛恨主流经济学家?
2017年7月17日,在五年一次的全国金融工作会议闭幕后几天,《人民日报》评论员文章《有效防范金融风险》提出:“既防黑天鹅,也防灰犀牛。”一句话给两本畅销书做了极好的广告,一本叫《黑天鹅》,另一本叫《灰犀牛》。但这两本书都不是介绍“动物世界”的,而是讨论风险防范的。“黑天鹅”现象是指发生概率很低但是影响巨大的事件,例如911事件;灰犀牛是指发生概率很大并且影响也大的事件,例如环境污染。
在这两本书中,我更喜欢《黑天鹅》。原因有两个:第一,它带给我们一种不一样的思维方式,让我们打开另一扇窗户去观察世界和管理人生;第二,它对主流经济学极尽嘲讽,提醒经济学家不要妄自尊大、自以为是。作为一个多年浸淫主流经济学的青年经济学者来说,读书笔记我觉得此书的一些批判观点可谓振聋发聩。在我2013年开始从事智库研究之后,我对主流经济学的“科学性”和“实用性”产生了更多的怀疑。主流经济学只是我们认识世界的一扇窗户,但是世界上还有更多窗户,因此我们切不可一叶障目、不见泰山。当然,对于一个假装睡觉的人来说,黄钟大吕也无异于瓦釜之鸣。因此,今天这篇文章主要是写给对经济学感兴趣但是“中毒”不深的青年学者和学生的,但愿他们能够兼听则明,不要偏听偏信。
《黑天鹅》(The Black Swan)的作者是美国纽约大学商学院教授塔勒布(Nassim Taleb),此人是数学家出身,在股市做过操盘手。他涉猎了数学、金融学、经济学和金融实务多个领域,懂得法语、英语和阿拉伯语等至少8种语言。原著于2007年出版,中文版于2011年引进中国大陆。文/聂辉华(中国人民大学)
我心目中的天鹅是浑身雪白的,高贵而优雅的,可书中这只天鹅却是乌黑的。
紫水晶是一只充满母爱的雌天鹅,它和一只雄天鹅一起营造了一个温暖的窝。可是,雄天鹅为了保护紫水晶被袋狼吃掉了。紫水晶找了一个善良的动物学家来充当即将出壳的雏鹅爸爸。
后来,紫水晶出于保护小天鹅们的本能,冲上蓝天撞开了楔尾鹰,救出了两只小天鹅,可紫水晶却掉落了下来。把小天鹅们交给它们的爸爸以后,紫水晶就慢慢闭上了眼睛。
书中的紫水晶感动了我,让我认识了大自然中的爱。紫水晶一心一意的照顾小天鹅们,深深地爱着他们。我突然想起了妈妈,她十分关心我,也很爱我。这本书让我知道了妈妈有多关心孩子,有多爱孩子,让我懂得了爱的力量。
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